Reglas básicas del trading: las 5 que no debes saltarte

Cualquier inversión es de alto riesgo. Pone un ejemplo sencillo: compras acciones de una empresa, la empresa quiebra y has perdido tu dinero. El trading de futuros, con apalancamiento, es todavía más arriesgado.

Por eso, el dinero que metas en trading tienes que darlo por perdido desde el principio. Perder 1.000 $ duele siempre, pero no es lo mismo perder 1.000 $ que no necesitabas que perder los 1.000 $ con los que ibas a llegar a fin de mes, o los que tenías guardados por si se estropeaba la caldera.

Ni préstamos del banco ni tarjeta de crédito, tampoco cuando el precio parece una ganga. Para él, «creo que es la regla más importante», y la cuenta desde su propia experiencia.

En sus primeros tiempos tuvo una racha muy buena que hizo crecer mucho una cuenta pequeña. Después, por no seguir las demás reglas, la perdió entera. Volvió a meter dinero para recuperar lo perdido, operando cada vez más agresivo. Cuando se le acabó, usó la tarjeta de crédito, y arrastró esa deuda durante cinco meses en los que apenas llegaba a fin de mes. Sin recuperar nada.

Lo que describe es un mecanismo psicológico muy común. Después de una pérdida grande no quieres empezar de cero, quieres recuperarla, y eso te lleva a arriesgar más justo cuando peor estás operando. Su conclusión sobre operar con dinero prestado: «en ningún caso sale bien».

Tu primer objetivo no es multiplicar la cuenta. Es que tus 1.000 $ no se conviertan en cero. Solo cuando consigues que tus malas operaciones no te vacíen la cuenta tiene sentido pensar en hacerla crecer.

• Nadie acierta todas las operaciones ni todos los análisis. «Quien te diga que lo hace te miente».
• Las matemáticas juegan en contra: si tienes 100 $ y ganas un 200 %, tienes 300 $. Si después pierdes un 100 %, te quedas a cero. Como lo resume él: «ganar puedes ganar infinito, perder solo puedes perder el 100 %».

Por eso le parece más importante aprender a limitar las pérdidas que aprender a maximizar las ganancias.

Antes de abrir una operación tienes que saber tres cosas:

1. Dónde tomarás beneficios.
2. Dónde asumirás la pérdida, es decir, en qué precio tu análisis queda invalidado.
3. Cuánto tiempo le das antes de considerar que la idea no ha funcionado.

Su ejemplo: compras bitcoin a 20.000 $ porque crees que va a subir a 30.000 $. Si cae por debajo de 18.000 $, esa subida ya no es lo más probable, así que asumes la pérdida y pasas a la siguiente operación.

Y el plan se cumple. Si pusiste el stop en 18.000 $, no vale moverlo más abajo cuando el precio se acerca a 18.500 $. Lo pusiste ahí por una razón. Si lo mueves, acabas asumiendo más pérdida de la que habías planeado.

A mucha gente le pasa que tiene una operación en beneficio, el precio no llega a su objetivo, se da la vuelta y la operación acaba en pérdidas.

Su solución: cuando la operación lleva un beneficio amplio y, si tu análisis es correcto, el precio no debería volver a tu entrada, mueve el stop al punto de entrada. En el peor de los casos no ganas, pero tampoco pierdes.

«Puedo dormir tranquilo por las noches».

Las reglas 3 y 4 se pueden convertir en un número antes de abrir la operación. Pon en la calculadora de posición tu capital, cuánto aceptas perder, tu entrada y el stop de tu plan. Te dirá qué tamaño abrir para que, si el plan falla, pierdas eso y no más. Si esa pérdida no te dejaría dormir tranquilo, bájala.

La regla 1 no la arregla ninguna calculadora: si el dinero de la cuenta es el que necesitas para vivir, el problema ya está ahí antes de operar.

• Operar con el dinero de los gastos del mes o con el que tenías guardado para imprevistos.
• Pedir un préstamo o usar la tarjeta de crédito porque el precio parece barato.
• Intentar recuperar una pérdida grande con operaciones más grandes. Es el camino que él cuenta que le llevó a endeudarse.
• Entrar en una operación sin saber dónde vas a salir, ni con ganancias ni con pérdidas.
• Alejar el stop cuando el precio se acerca a él.
• Dejar que una operación con buen beneficio vuelva a pérdidas sin haber movido el stop a la entrada.

¿Cuál es la regla más importante?

Para CryptoBruj, no pedir dinero prestado para invertir, que va muy unida a la primera: usar solo dinero que puedas permitirte perder. Son las que, si te las saltas, afectan a tu vida fuera del trading.

¿Por qué es más importante no perder que ganar?

Porque la pérdida máxima es del 100 % y te saca del juego, mientras que la ganancia no tiene techo. Una sola operación que te deje a cero borra cualquier racha anterior.

¿Cuándo muevo el stop al punto de entrada?

Cuando la operación ya tiene un beneficio amplio y, si tu análisis es correcto, el precio no debería volver a tu entrada. Desde ese momento, lo peor que puede pasar es cerrar sin ganar ni perder.

¿Se puede mover el stop loss en contra?

No. Si lo pusiste en un precio fue porque ahí tu análisis dejaba de ser válido. Moverlo solo sirve para perder más de lo que habías planeado.

¿Estas reglas valen también si no uso apalancamiento?

Sí. Él parte de que cualquier inversión es de alto riesgo. El apalancamiento solo lo hace más arriesgado todavía.